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央行等：3月1日起个人存取现金不胜枚举5万元以上需登记资金来源或用途

2025-07-26 12:19

原结尾：央行等：3月1日起个人存取银行存款不胜枚举5万元以上需要登记资金来源或用途

为进一步完善反洗钱监管制度，进一步提高反洗钱工作水平，中国人民银两行、银两保监会、港交所近日合组公布《银两行顾客督促调查和顾客身份档案资料及买入就有保存管理工作适时》（所列并称《适时》）。《适时》自2022年3月1日起施行。

《适时》第十条明文规定，商业银两行、乡村合作银两行、乡村信用合作社、小村银两行等银两行为自然人顾客办理人民币不胜枚举5万元以上或者外币反之亦然1万美元以上银行存款存取业务的，应当识别并查明顾客身份，认识并登记资金的来源或者用途。

与此前的申明稿本相比，上述条款删减了“遵循大额银行存款管理工作的相关明文规定”。